Если вы не завершите KYC, вы не можете воспользоваться доступом ко всем функциям криптовалютной биржи. Так, например, Binance.com без верификации позволяет клиентам лишь регистрировать учетные записи, использовать основные функции и выполнять ограниченные операции. Для получения полного доступа и увеличенного лимита ввода и вывода средств пользователям необходимо завершить верификацию. Подобно другим финансовым институтам, ведущие криптовалютные биржи во всем мире требуют от клиентов пройти обязательную верификацию для получения постоянного доступа к услугам. Является ли она угрозой для децентрализованного характера публичных криптовалют? Многие, вероятно, замечали, что часть криптовалютных бирж не обслуживают клиентов из США.
- Отчёты собственно клиентов упрощают и удешевляют реализацию принципов KYC, так как вся информация в них должна быть открытой, подкрепленной достоверными источниками, reliable (то есть той, на которую можно полагаться).
- Банки имеют один из самых высоких уровней применения KYC при открытии банковского счёта, вам необходимо предоставить учреждению разнообразие личной и чувствительной информации.
- Однако если вы просто пробуете свои силы, всё равно стоит узнать, что такое KYC и пройти проверку, чтобы насладиться полноценным опытом использования Binance.
- Клиенты, которые тщательно следят за своей конфиденциальностью, могут приобретать криптовалюту на децентрализованных биржах (DEX) и в биткоин-банкоматах.
Это другой аспект – в мире крипто всё сводится к централизации. В частности, только централизованные криптовалютные биржи применяют KYC для проверки клиентов. Если вы будете использовать децентрализованную платформу, то сможете избежать KYC и даже получите возможность оставаться анонимным при трейдинге и инвестициях в криптовалюту. С другой стороны, криптовалютные биржи, вроде Binance применяют KYC регуляции в более непринуждённой манере. Всё за счёт недостатка регуляции в сфере крипто в целом – это позволяет централизованным криптовалютным биржам быть менее заинтересованными в вашей личной информации.
Также они проверяют те предприятия, которые имеют деньги на разных счетах, регулярно переводят их в другие страны и банки, покупают фьючерсы и другие инструменты для наличного расчета. Время от времени компания проверяет актуальность информации через открытые базы данных. Именно так многие финансовые институты узнают, что вы изменили фамилию или место жительства. Блокчейн – это непрерывная цепочка блоков, записывающая все транзакции с участием криптовалюты. Он эквивалентен следам в электронной форме, показывающим движение криптовалюты через компьютерные сети на всех этапах транзакции. Эти истории транзакций, или, так называемые леджеры, хранятся на тысячах независимых компьютеров в сетях передачи криптовалюты, называемых нодами.
В чем преимущества соблюдения законодательства о криптовалютах и виртуальных активах?
Достаточно подгрузить платежные документы, где указывается ваш адрес (счета за услуги, выписки). Прохождение второго этапа открывает для пользователя наиболее полный функционал. Binance заявляет, что принял это решение с намерением усилить меры по защите данных и приватности пользователей, а также соответствия постоянно меняющимся законам KYC и AML. Это показывает насколько компания привержена своей централизованной натуре и заботится о соблюдении правил.
Политики KYC – это набор внутренних правил, которые предусматривают процедуры проверки и других действий внутри компании для борьбы с незаконной и мошеннической деятельностью. В текущей ситуации предполагается, что каждый работающий с деньгами является либо мошенником, либо террористом, либо еще что-то там отмывает. Зачем вы оправдываете то, что через некоторое https://www.xcritical.com/ время приведёт вас же к состоянию, когда у вас можно будет под любым предлогом изъять всё что угодно? Деньги, как и сила ваших мышц, и ваша личная свобода это очень интимные вещи. Никому не обязательно знать каким вы образом и ради чего вы любите заниматься спортом или сексом, как и сколько у вас денег, и что именно вы планируете делать со своими деньгами.
Двухфакторная аутентификация (2FA) — это код, сгенерированный приложением, который гарантирует, что ты единственный человек, имеющий доступ к учетной записи. Если у вас еще нет учетной записи на Binance, вы можете зарегистрироваться и приступить к процедуре. Также имеются данные о том, что хакеры получали доступ к данным KYC-пользователей через лазейки в программном обеспечении бирж.
О компании
Кстати, многие люди поэтому и ищут информацию о том, что такое KYC и как его пройти. Это также правдиво для удостоверяющих документов, например, если фото черно-белое. Перед что такое aml проверка тем как перейти к процессу проверки Binance KYC, давайте взглянем на список преимуществ для всех, кто захочет выбрать Binance в качестве своей криптовалютной биржи.
Как и банки, деятельность которых в любой точке мира не может осуществляться без лицензии, все регулируемые (т.е. имеющие лицензию) криптовалютные сервисы в той или иной мере соблюдают стандарты в области процедур KYC. В 2021 году KYC-верификация была представлена в «Патриотическом акте» и закреплена им. Однако приняли закон лишь после террористических атак 11 сентября. Целью KYC стала борьба с незаконной деятельностью и выявление подозрительного поведения на ранних стадиях. С помощью персональных данных криптовалютные биржи отслеживают модели транзакций, что в том числе способствует борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма. Клиенты предоставляют свои данные банкам и финансовым учреждениям для проверки личности и своего адреса.
Если финансовая криптовалютная компания не захочет имплементировать верификацию в свой воркфлоу, то это станет поводом для открытия уголовного дела против ее руководства. Другими словами, под верификацию попадают все бизнесы, которые потенциально могут обходить финансовый мониторинг и отмывать средства. Сегодня в криптовалютную индустрию приходят люди с базовыми знаниями про IT-сферу, которые не знают, как опознать мошенников. Они доверяют лидерам мнений (которые не всегда говорят правду) и не желают тратить часы на исследования кошельков при каждой потенциальной транзакции. Комплексный контроль клиентов необходим для компании любого размера.
Спорные Отношения Между KYC и Децентрализацией
Также в нашей стране функционирует Комитет Российской Федерации по финансовому мониторингу — профильный комитет Министерства финансов. Кстати, создан он был в 2001 году после того, как ФАТФ включил Россию в «чёрный список» по надежности проведения финансовых операций. На официальном сайте есть также краткое пояснение всех терминов, относящихся к финансовой безопасности. Следует отметить, что ФАТФ создает и списки юрисдикций с максимально прозрачным финансовым законодательством. Политика EDD реализуется начиная с 2001 года, когда был выпущен US Patriot Act (речь о нём пойдёт далее).
Например, если вы официально поменяли имя через несколько месяцев после регистрации учетной записи, вам придется предоставить новую информацию для KYC. Некоторые участники криптовалютного рынка считают, что верификация на биржах противоречит главному принципу блокчейна, нарушает анонимность участников. Однако регулирование криптовалютных бирж это тенденция, которую уже невозможно остановить. Криптовалюты работают вне регулирования правительств и центральных банков, позволяя пользователям быстро и безопасно совершать транзакции с минимальными комиссиями. Однако сама природа криптовалюты делает ее заманчивым вариантом для преступников, стремящихся обойти обычные ограничения в сфере AML. Преступники конвертируют “грязные” деньги в криптовалюту, а затем обналичивают их, что делает криптовалютные биржи главной мишенью для отмывания денег.
За создание одной песни нужно заплатить разработчикам сервиса один токен. А токены поначалу можно купить только на криптобирже — у инвесторов в ICO или у вторичных продавцов, которые все равно сначала покупают их у этих инвесторов. С таких бирж нельзя похитить деньги, взломав счет площадки, — это плюс. Зато из-за анонимности и отсутствия регулирования биржи допускают до сборов всех подряд, поэтому среди проектов, которые собирают деньги через IDO, много мошенников — и это огромный минус.
Сама аббревиатура произошла от выражения “Know Your Customer” и переводится как “Знай своего клиента”. Только США тратят на войну с этим мошенничеством (Anti-Money Laundering, AML) около $7 млрд в год. До недавнего времени с отмыванием боролись вручную, через проверку каждой транзакции. Потом появились стартапы с собственными инновационными системами распознавания мошеннических операций. Сейчас самое перспективное направление в AML — машинное обучение и анализ больших данных».
А некоторые события подобного характера и вовсе ведутся только виртуально в головах смотрящих на экраны и слепо доверяющим СМИ. Еще одним крупным регулятором выступает Международный Валютный Фонд. Именно МВФ требует от всех 189 государств-членов соблюдать AML-стандарты. Под его эгидой местные законодательства разных стран имплементируют новые правила в свои законы. Сначала потенциальный клиент должен подать документы, и только после верификации он может открыть свой счет.
Как только вы завершите процесс проверки, у Binance займёт до 10 дней для проверки данных – но чаще всего этот процесс значительно быстрее. Есть биржи, которые применяют строгие правила AML и регуляции (KYC Binance один из примеров), но сам концепт чаще всего применим к более крупным и более устоявшимся финансовым институтам. В ближайшее время мы планируем запустить сервис, позволяющий за один клик оценить надежность того или иного сервиса криптовалют. Наш рейтинг будет опираться на международные стандарты, прозрачность и доступность данных, наличие негативной информации в СМИ и наличие связей операций в криптовалюте с теневыми источниками. Мы пишем обзоры, инструкции, исследования и обзорные статьи о криптовалюте, технологии блокчейн, криптовалютных биржах, платежных системах и электронных кошельках.